Осторожно мошенничество: как не стать дроппером

Кто же такие дропперы? Дропперами называют подставных лиц, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. Различают два типа дропперов: 1. те, кто действует умышлено, кто осведомлен о криминальной основе своей деятельности; 2. те, кто не понимает, что участвует в схеме, нарушающей закон. Например, эти люди вовлечены в преступный бизнес с помощью обмана.

В любом случае важно не попасться в мошенническую схему. Как действуют мошенники: чтобы избежать ответственности за перевод или обналичивание денежных средств со счетов и банковских карт жертвы, они прибегают к услугам подставных лиц — дропперов.

Как мошенники завлекают потенциальных дропперов: предлагают подработку в IT-сфере с высоким уровнем заработка. Чаще всего объявления размещаются в телеграмм-каналах, но и возможна личная вербовка. Суть работы вакансии размыта и представлена в виде участия в инвестиционном проекте. Дропперы либо обналичивают денежные средства, либо принимают на свой счет денежные средства, либо принимают средства, а потом переводят их третьим лицам по указанию мошенников. Как правило, у дропперы оформляют на себя много банковских премиальных карт для запутывания правоохранительных органов. На последнем этапе мошенники выводят деньги с помощью перевода в криптовалюту, в иностранную валюту, либо снимают наличные деньги и вывозят в другой регион страны. Как только мошенники получили сумму – в первый же час она забирается. Главный инструмент дропперов в мошеннической схеме – банковская карта и телефонные номера.

Чаще всего дропперами становятся молодые люди – хотят быстро заработать легкие деньги, а так же пенсионеры, так как более доверчивы.

Таким образом, с помощью дроппером мошенники заметают следы, а дроппер становится соучастником, которого ждёт уголовная ответственность и блокирование счета.

Правило: сохраняйте холодный рассудок при общении с малознакомыми людьми, никогда не давайте по телефону доступ к своим счетам. Если же вы все-таки стали жертвой мошенников, то необходимо направить жалобу в Банк России через официальный сайт ЦБ по ссылке https://cbr.ru/reception/ или позвонить по телефону 8-800-300-30-00 (короткий номер 300 с мобильного телефона). Это звонок на горячую линию из любой точки РФ, без оплаты.